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過去兩年，公募基金業(yè)績斐然，“炒股不如買基金”的理念逐漸成為越來越多投資者的共識，這也為以“買方市場”為主的基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展提供了良好的契機(jī)。繼今年4月部分機(jī)構(gòu)被證監(jiān)會挑選參與第二批公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格答辯后，終于迎來新進(jìn)展。6月27日，東方證券宣告其獲得基金投顧試點資格。此外，北京商報記者獲悉，還有多家公募及券商也在近日獲得第二批獲得基金投顧資格。有業(yè)內(nèi)人士表示，新一批基金投顧試點資格獲批，不僅使得投顧業(yè)務(wù)模式逐步壯大，服務(wù)質(zhì)量也會得到明顯提高。但也有觀點稱，投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展痛點仍存。

第二批獲批機(jī)構(gòu)“出爐”

基金投顧業(yè)務(wù)再迎新進(jìn)展。6月27日，東方證券公告稱，于近日獲得中國證監(jiān)會的復(fù)函，表示對其試點開展基金投資顧問業(yè)務(wù)無異議。東方證券表示，在落實“買方投顧”基礎(chǔ)上，將持續(xù)做大客戶基金產(chǎn)品保有規(guī)模，進(jìn)一步激發(fā)公司財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

北京商報記者也在近日獲悉，部分機(jī)構(gòu)已在6月25日獲得公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格，包括廣發(fā)、博時、招商、工銀瑞信、興證全球、匯添富、華安、銀華和交銀施羅德等多家基金公司，以及招商證券、國信證券、興業(yè)證券等多家券商均成為第二批獲得公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格的機(jī)構(gòu)。

雖然獲批的機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多，但對于此次獲得公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格機(jī)構(gòu)的完整名單，目前尚未有相關(guān)信息正式披露。某公募內(nèi)部人士透露，“我們只知道自己公司的獲批情況，其他機(jī)構(gòu)的情況則不太了解，目前也不確定這次一共有多少家機(jī)構(gòu)獲批”。

此外，北京商報記者還從業(yè)內(nèi)人士處了解到，上述獲批的機(jī)構(gòu)目前只是通過預(yù)審，還需在完成籌備工作后接受現(xiàn)場檢查，待現(xiàn)場檢查通過后才能正式開展業(yè)務(wù)。部分機(jī)構(gòu)如東方證券明確指出，將在完成基金投資顧問業(yè)務(wù)相關(guān)籌備工作，并待通過驗收后，正式開展投資顧問業(yè)務(wù)試點。

而對于此次獲得投顧業(yè)務(wù)試點資格，博時基金表示，公司已在投資管理、客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控、產(chǎn)品設(shè)計、系統(tǒng)建設(shè)及運營保障方面做足充分準(zhǔn)備，未來將以投資者利益為首要目標(biāo)。

招商基金則提到，其投顧業(yè)務(wù)將致力于從根源上改善客戶投資體驗，以互聯(lián)網(wǎng)客群和銀行零售客群為基礎(chǔ)逐漸拓寬、沉淀、積累，立足客戶需求圖譜，定制化投資策略，有效滿足客戶不同生命周期的財富管理需求。

首批機(jī)構(gòu)發(fā)展飛速

回顧此前，在2019年10月，首批5家公募或旗下子公司獲得首批基金投顧試點資格后，還有來自券商、銀行、第三方銷售平臺共計13家相關(guān)機(jī)構(gòu)獲得第一批基金投顧試點資格。自基金投顧業(yè)務(wù)試點正式啟動以來，經(jīng)過一年多的時間，該業(yè)務(wù)伴隨投資者基金投資需求的增長和市場環(huán)境的助推日益發(fā)展。

在這其中，獨銷機(jī)構(gòu)的發(fā)展頗為矚目。自2020年4月，首批獲得基金投顧資格的獨立銷售機(jī)構(gòu)之一的螞蟻基金攜手全球資管巨頭先鋒領(lǐng)航集團(tuán)共同推出“幫你投”后，成為首家上線投顧服務(wù)的第三方銷售平臺。而首批獲得投顧資格的其余兩家獨銷機(jī)構(gòu)，騰安基金、盈米基金也分別在同年9月、10月在旗下“一起投”“且慢”平臺上線投顧服務(wù)。

據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，螞蟻基金、騰安基金、盈米基金的非貨幣市場公募基金保有規(guī)模依次分別為8901億元、1040億元、581億元;“股票+混合公募基金”保有規(guī)模則分別為5719億元、633億元、357億元。

有關(guān)投顧業(yè)務(wù)開展以來的主要成效，盈米基金副總裁、且慢負(fù)責(zé)人林杰才表示，從且慢的數(shù)據(jù)來看，目前投顧簽約客戶超過14萬，簽約資產(chǎn)超過90億元，客戶盈利比例高達(dá)95%，三個月復(fù)投比例達(dá)到89%。

值得一提的是，在投顧服務(wù)需求日益增長的同時，更有機(jī)構(gòu)為持續(xù)發(fā)力投顧業(yè)務(wù)而暫緩設(shè)立基金公司。據(jù)了解，今年3月，先鋒領(lǐng)航集團(tuán)表示，希望通過專注發(fā)展與螞蟻集團(tuán)的合資投顧業(yè)務(wù)以滿足這一日益增長的需求，并決定暫緩其在中國設(shè)立公募基金管理公司的申請，致力于通過合資投顧服務(wù)，為投資者帶來更多價值。

除第三方銷售平臺外，首批獲得基金投顧資格的其他機(jī)構(gòu)也表示成效漸顯。國聯(lián)證券此前曾表示，截至2021年4月22日，其基金投顧業(yè)務(wù)上線滿一周年之際，已有近9萬名客戶簽約投顧服務(wù)，總保有規(guī)模近90億元。另外，據(jù)了解，當(dāng)前首批各家基金投顧試點機(jī)構(gòu)的投顧業(yè)務(wù)開展也正在有序進(jìn)行中。

發(fā)展“痛點”仍存

有觀點稱，投顧業(yè)務(wù)是公募行業(yè)新時代具有里程碑意義的一次新征程，將為投資者創(chuàng)造更多價值，助力公募行業(yè)發(fā)展邁上新臺階。

在中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英看來，新一批基金投顧試點資格獲批，使得投顧業(yè)務(wù)模式也逐步壯大，投資者接受到的投顧服務(wù)質(zhì)量也會得到明顯提高，能夠極大地促進(jìn)市場投資規(guī)模的擴(kuò)大化。

但也有業(yè)內(nèi)人士表示，目前的基金投顧服務(wù)發(fā)展尚存不足之處。某資深市場研究人士直言道，一方面，大部分機(jī)構(gòu)的投顧組合都把自家產(chǎn)品“揉”入其中，存在“薦基”的嫌疑。另一方面，整體來看，投顧組合和FOF產(chǎn)品存在一定的共通性，而相關(guān)部門對FOF產(chǎn)品的基金管理人甚至基金經(jīng)理的要求較高，但對于基金投顧管理人的要求則尚未有量化及定性的要求，在此背景下，其質(zhì)量也未必能得到有效保證。

正如該研究人士所言，北京商報記者注意到部分購買投顧服務(wù)的投資者反響也有所不同。例如，記者在部分第三方投顧App平臺中注意到，眾多投資者反饋購買了投顧服務(wù)后擁有了較好的投資體驗，并表示會繼續(xù)跟投。但天天基金網(wǎng)投顧平臺的討論區(qū)中，也有投資者反映其購買的投顧服務(wù)體驗不佳，存在所得收益較低，且管理費收取較高等情況。

針對基金投顧服務(wù)的現(xiàn)狀，第二批獲得基金投顧試點資格的機(jī)構(gòu)又打算通過怎樣的方式發(fā)力這一業(yè)務(wù)?興證全球基金總經(jīng)理莊園芳表示，“投顧業(yè)務(wù)的核心是彌合公募基金真實長期收益和投資者真正獲得收益之間的差距，提升投資者的盈利體驗”。

招商基金也提到，投顧業(yè)務(wù)是公募行業(yè)新時代具有里程碑意義的一次新征程，公司已在投資管理、客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控、產(chǎn)品設(shè)計、系統(tǒng)建設(shè)及運營保障方面充分準(zhǔn)備，將以客戶利益優(yōu)先原則，為投資者提供優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)，提升盈利體驗，為投資者創(chuàng)造更多價值，助力公募行業(yè)發(fā)展邁上新臺階。

(北京商報記者孟凡霞李海媛)