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臺(tái)灣“詐騙省”名不虛傳！發(fā)展到緬北的電信詐騙有多瘋狂？

發(fā)布日期： 2023-08-08 20:08:49 來源：互聯(lián)網(wǎng)

前天，有朋友邀請(qǐng)我去看了新電影《孤注一擲》的點(diǎn)映，作為一部宣傳反詐電影，說實(shí)話，看得我觸目驚心，甚至感到后怕。

電影中讓我記憶深刻的有這么幾段，一段是完整展現(xiàn)了詐騙集團(tuán)的整個(gè)流程和分工，以及各種黑話。

(資料圖片)

比如，詐騙集團(tuán)其中一個(gè)“水房”（洗錢）環(huán)節(jié)，受害人剛把錢打入指定賬戶，詐騙集團(tuán)要用最快的速度把錢洗出來，先是讓“刷機(jī)佬”用POS機(jī)迅速分散到幾十個(gè)銀行卡里，然后這些銀行卡分給幾十個(gè)“車手”，“車手”騎摩托車在幾分鐘內(nèi)趕到ATM機(jī)取出現(xiàn)金，這些現(xiàn)金無論是存入新賬戶還是走私出國都可以。一旦到了這一步，你被騙走的錢就徹底找不回來了。

還有一段是講述被害人的，一個(gè)有車有房有工作室有漂亮女朋友、前途大好的年輕人，就因?yàn)椴唤?jīng)意點(diǎn)進(jìn)手機(jī)上一個(gè)“XX賭場(chǎng)，性感荷官在線發(fā)牌”的小廣告，便漸漸陷入這個(gè)事先挖好的賭博陷阱當(dāng)中，一步一步被詐騙集團(tuán)誘導(dǎo)充值，變得越來越癲狂，向朋友借錢、賣房賣車籌錢、借高利貸網(wǎng)貸、家破人亡......

電信詐騙，其實(shí)離我們很近很近，很多很多，而且受害人不止是老人，很大一部分是年輕人。

前幾天，一條關(guān)于都市頻道記者臥底緬北詐騙組織120天后成功逃脫的新聞上了熱搜，就曾引發(fā)大量討論。

盡管臥底部分細(xì)節(jié)引發(fā)了很多質(zhì)疑，但令人欣慰的是，在新聞曝光和輿論影響下，都市頻道記者團(tuán)隊(duì)幫助了6名被困緬甸詐騙組織人員重返家鄉(xiāng)，而中緬政府也宣布將聯(lián)合開展重點(diǎn)打擊緬境內(nèi)電詐網(wǎng)賭犯罪活動(dòng)。

▲都市頻道相關(guān)視頻截圖

如此規(guī)模龐大的電信詐騙行業(yè)，是如何一步步發(fā)展起來的？十年前為什么沒聽說過？

今天軍武菌就聊下大家可能不知道的電信詐騙發(fā)展史。

詐騙起源地--臺(tái)灣省

電信詐騙組織窩點(diǎn)如今大多集中在東南亞的緬北等混亂地區(qū)，于是人們理所當(dāng)然地認(rèn)為，緬北是電信詐騙起源地。

但實(shí)際上，臺(tái)灣人才是電信詐騙的鼻祖，而臺(tái)灣地區(qū)歷史上更一度被稱為“詐騙天堂”、“貪婪之島”、“詐騙省”

在詐騙的“黃金年代”，全臺(tái)灣省共超過20多萬的詐騙犯被臺(tái)警方查獲，要知道臺(tái)灣人口也才2000多萬人，平均下來，每100個(gè)臺(tái)灣人就有1個(gè)詐騙犯。

當(dāng)年僅能容納6萬多人的臺(tái)灣監(jiān)獄一度被詐騙犯撐到爆，監(jiān)獄長(zhǎng)都表示地方根本不夠用，只能大家一起打地鋪。也正是因此，詐騙也被稱為臺(tái)灣除半導(dǎo)體之外的又一“支柱產(chǎn)業(yè)”。

▲臺(tái)灣桃園監(jiān)獄囚犯打地鋪

早在上世紀(jì)五十年代，臺(tái)灣當(dāng)?shù)鼐陀谐山M織的詐騙團(tuán)伙的活躍蹤跡了，而這群人最早也是最慣用的經(jīng)典套路--拾金欺詐，其各種衍生套路至今還廣為流傳。

拾金欺詐，一般由一名詐騙人員假裝丟失假黃金制品，在路人撿起后另一名詐騙同伙現(xiàn)身提出分贓，并表示愿意放棄黃金，轉(zhuǎn)而向路人索要現(xiàn)金進(jìn)行詐騙。

路人還自以為撿到大便宜，乖乖給了詐騙犯一筆現(xiàn)金，等自己拿著假黃金去金店時(shí)才傻了眼。

這招在當(dāng)時(shí)可以說屢試不爽，也正是因此，這批臺(tái)灣詐騙團(tuán)伙在當(dāng)時(shí)被稱為“金光黨”。后來這個(gè)套路也不斷演變，除了假黃金之外，假鉆石、首飾、甚至可樂瓶蓋中獎(jiǎng)都能作為作案道具。

▲《瘋狂的石頭》中喝可樂中獎(jiǎng)就是拾金欺詐的變種

到了九十年代，隨著電信設(shè)備的普及，金光黨們也“技術(shù)迭代”，由拾金欺詐轉(zhuǎn)向電信詐騙。

相比前者，電信詐騙這種新型詐騙手段不需要接觸受害人、追查難、風(fēng)險(xiǎn)低，逐漸在臺(tái)灣地區(qū)泛濫。以至于當(dāng)?shù)卣秃透邔W(xué)歷人才也禁受不住金錢的誘惑，開始“下海”搞起了詐騙。

騙子不可怕，就怕騙子有文化。過去的詐騙團(tuán)伙結(jié)構(gòu)比較松散隨意，往往只是簡(jiǎn)單商量好彼此分工合作以及分贓事宜，就實(shí)施詐騙行為。但高知群體的加入，帶動(dòng)電信詐騙邁進(jìn)了制度化、產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

其中一名曾在嘉興縣擔(dān)任縣議員的詐騙犯吳某，不僅從日常工作找到“啟發(fā)”，自創(chuàng)以退稅為由頭騙取他人錢財(cái)?shù)男侣肪€。

平日里更是對(duì)麾下團(tuán)伙成員進(jìn)行集團(tuán)化管理，隔三差五開大會(huì)。為激發(fā)成員積極性，設(shè)立業(yè)績(jī)考核、獎(jiǎng)懲制度，甚至定期對(duì)往期詐騙行為進(jìn)行復(fù)盤總結(jié)，引得其他各詐騙組織紛紛效仿。

咱就是說，有這本事去干點(diǎn)正經(jīng)生意不好嗎？歸咎到底，還是詐騙來錢太快了！

▲什么叫做“專業(yè)”？

當(dāng)時(shí)臺(tái)灣正處于“民主化”進(jìn)程中，民進(jìn)黨剛上臺(tái)，忙于一系列改革，再加上社會(huì)治理方面經(jīng)驗(yàn)不足，民間詐騙規(guī)模呈擴(kuò)大化趨勢(shì)并越發(fā)失控。

據(jù)當(dāng)?shù)鼐瘎?wù)部門統(tǒng)計(jì)，1999年臺(tái)灣島內(nèi)詐騙案件數(shù)4262件，到了2005年該數(shù)目竟高達(dá)4.3萬件，詐騙涉及金額也由十多億激增到上百億。

臺(tái)灣總共只有那么兩千萬人，詐騙集團(tuán)數(shù)十年里將同一波韭菜割了一茬又一茬，在當(dāng)?shù)厝堑萌松窆矐?，臺(tái)當(dāng)局不得不加大對(duì)防詐宣傳與對(duì)詐騙犯罪的打擊。

以至于臺(tái)灣當(dāng)?shù)厝嗽絹碓讲缓抿_了，收到短信和電話就疑神疑鬼，就連看到正常的水電費(fèi)欠繳通知，都會(huì)懷疑背后是不是有詐騙集團(tuán)想騙自己錢。

與此截然不同的是，九十年代末大陸正值經(jīng)濟(jì)騰飛，富豪遍地，很多大陸人連電信詐騙是啥都沒聽說過，更別說防備了，再加上海峽兩岸語言互通，自然成為了電詐集團(tuán)眼里的待宰“羔羊”。

于是，臺(tái)灣的詐騙“產(chǎn)業(yè)”開始了向大陸轉(zhuǎn)移的進(jìn)程。

臺(tái)灣電詐集團(tuán)向大陸轉(zhuǎn)移

電詐集團(tuán)外遷的首站選在了與臺(tái)灣島隔海相望的福建和廣東等沿海地區(qū)，尤其是福建福州，一度是其在大陸的最大集散地。

▲明白為啥電話里詐騙犯的普通話很多都是南方臺(tái)灣口音了吧

來到大陸的詐騙犯?jìng)?，最喜歡用臺(tái)商來大陸辦公司的名義包裝自己，在當(dāng)?shù)卦O(shè)立窩點(diǎn)，再利用高薪酬、高回報(bào)等話術(shù)來蠱惑當(dāng)?shù)厝?，為自己做打詐騙電話、取贓款之類高風(fēng)險(xiǎn)的臟活累活。

一個(gè)窩點(diǎn)有大概四十人左右，通常管理非常嚴(yán)格，除了少數(shù)主管之外，基層人員基本嚴(yán)格限制外出。

同時(shí)，每個(gè)吸納進(jìn)團(tuán)伙的大陸新成員在正式參與行騙之前都必須接受嚴(yán)格的“崗前培訓(xùn)”，親手抄寫詐騙話術(shù)，直到背到滾瓜爛熟，能夠自如應(yīng)對(duì)受騙人的各種臨場(chǎng)反應(yīng)為止。

其實(shí)這時(shí)整個(gè)詐騙集團(tuán)的操作運(yùn)作已經(jīng)能夠看見今天遍布全球的跨國電詐集團(tuán)的雛形--“首腦在臺(tái)灣，機(jī)房窩點(diǎn)在全世界，而受害人在大陸”，這種分散式的結(jié)構(gòu)分布，幾乎最大程度保護(hù)了詐騙集團(tuán)首腦的安危。

而相應(yīng)的電信詐騙的流程也得到相應(yīng)的精進(jìn)，一次行騙流程一般分為三個(gè)層次。

第一層次，也是最早接觸受騙人的詐騙人員，需要他們利用通過非法途徑獲得的受騙人信息廣撒網(wǎng)，他們被稱為“一線人員”。往往在團(tuán)隊(duì)里資歷最淺，但同時(shí)占比最多，一個(gè)窩點(diǎn)大概有三分之二是“一線人員”。

到了第二層次，便由經(jīng)驗(yàn)資歷更豐富的“二線人員”偽裝成公安民警上場(chǎng)，來贏取受騙人的信任，同時(shí)利用偽裝的身份威嚇受騙人進(jìn)行下一步的操作。

再到第三層次，再由所謂“三線人員”偽裝成銀行系統(tǒng)的工作人員，誘導(dǎo)受騙人進(jìn)行最后的匯款操作。

當(dāng)某個(gè)詐騙流程進(jìn)入到第三層次，基本上說明受騙人已經(jīng)落入詐騙集團(tuán)的圈套了。

▲各線人員提成也不一樣

可以說，這些由偽裝成臺(tái)商的電詐集團(tuán)，不是公司，但其規(guī)范化程度比現(xiàn)在一些小機(jī)構(gòu)還要像“公司”，其內(nèi)部技術(shù)手段的迭代速度更是比app更新的都還勤快。

從2002年流行的家人出車禍在急救，要求匯款；再到2008年左右的丈夫年齡太大，富婆重金求子，但得先交“保證金”；然后是10年之后的信用卡欠費(fèi)，必須及時(shí)“還款”，不然涉嫌違信和犯罪；再到今天的ai、大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)詐騙。

▲當(dāng)年貼滿大街的“重金求子”

除了緊跟時(shí)代潮流之外，詐騙行業(yè)那也是真的卷，詐騙起來不僅是把別人往死里騙，那也是把自己把自己往死了騙。

2008年，一批臺(tái)籍電信詐騙犯被臺(tái)方查獲。這批詐騙犯?jìng)兿虍?dāng)?shù)鼐酵嘎?，在福州有一條街的臺(tái)商，都在暗地里從事電信詐騙行業(yè)。

那條街的一二線員工就有高達(dá)兩千多人，除了吃飯休息外，便整日守在電話前拼了命打電話。

互聯(lián)網(wǎng)996算什么，底層詐騙犯每天工作時(shí)間都長(zhǎng)達(dá)十二小時(shí)，平日更別說什么自由和娛樂，以至于福州那條街幾乎每天夜里戶戶都還是燈火通明。

▲現(xiàn)在福州依舊還有電詐集團(tuán)活躍，被警方連鍋端

據(jù)稱2000年左右的時(shí)候，干最苦最累的活、提成也最低的一線員工收入就有大幾千，組織內(nèi)業(yè)績(jī)好的詐騙犯更是上不封頂。

事實(shí)證明，當(dāng)收益超過10%，便有人蠢蠢欲動(dòng)；當(dāng)收益超過100%，人們就敢于踐踏一切法律。

剛開始臺(tái)商作為頭目，大陸只是打下手。2003年左右，開始有福建籍的團(tuán)伙成員在掌握套路后另起爐灶，中國電詐迅速本土化。

據(jù)公安部數(shù)據(jù)顯示，2011年、2012年、2013年全國電信詐騙分別發(fā)案10萬起、17萬起、30萬起，案件數(shù)量增長(zhǎng)速度令人瞠目結(jié)舌。

電信詐騙案件高發(fā)的同時(shí)，詐騙金額也屢攀新高。2011年以來，每年因通訊信息詐騙導(dǎo)致的民眾損失都達(dá)100余億元。公安部統(tǒng)計(jì)，中國每年約有80多億元的詐騙贓款在臺(tái)灣被取走，但多年來僅追回12.7萬元。

電詐集團(tuán)走向全世界

隨著大陸和臺(tái)灣《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》的簽署以及中國政府對(duì)于電詐犯罪的高度重視與嚴(yán)格打擊下，在大陸瘋狂撈錢的臺(tái)灣詐騙集團(tuán)得到了遏制。

奈何臺(tái)灣電詐團(tuán)伙就像打不死的小強(qiáng)一樣，開始另尋出路，逐漸向緬甸、柬埔寨等東南亞國家轉(zhuǎn)移。

尤其是緬甸北部地區(qū)，在果敢、佤邦、小勐拉等與中國相鄰且相對(duì)脫離緬甸中央政府管控的特定區(qū)域，聚集了數(shù)以十萬計(jì)的詐騙犯。

▲與中國相鄰，華人眾多

到了緬甸北部，臺(tái)灣電詐集團(tuán)更是“放飛自我”了，如果說在大陸還有所收斂的話，在緬北這種“三不管地區(qū)”為了騙更多錢，他們手段更加沒有下限。

電詐集團(tuán)能夠在緬北生存至今，離不開緬北地方武裝勢(shì)力的庇護(hù)。

一方面數(shù)十萬人口參與的電詐行當(dāng)給緬北當(dāng)?shù)貛Я藬?shù)以億計(jì)的收入，是除了毒品之外的真正“支柱產(chǎn)業(yè)”。另一方面，電信詐騙集團(tuán)會(huì)定期向地方勢(shì)力交納各種“稅費(fèi)”或者是“保護(hù)費(fèi)”，雙方沆瀣一氣，使雙方結(jié)成“利益共同體”。

為了吸納更多成員，緬北電詐集團(tuán)更是與當(dāng)?shù)靥?hào)稱“人蛇集團(tuán)”說白了就是人口販賣集團(tuán)，在網(wǎng)絡(luò)上以“日進(jìn)斗金”、“一夜暴富”等話術(shù)誘騙中國人跨越邊境。

那些試圖想在緬北大撈一筆的年輕人，從聯(lián)系人蛇集團(tuán)的那一刻起，就處于人蛇集團(tuán)的監(jiān)控之下。一旦與對(duì)方碰面，就會(huì)被沒收身份證件、手機(jī)、現(xiàn)金等，然后被圈禁運(yùn)至電詐集團(tuán)窩點(diǎn)，如同牲口一樣被交易。

在電詐窩點(diǎn)里，這些人會(huì)被分配一定的業(yè)績(jī)指標(biāo)，一旦沒有經(jīng)過考核，或者試圖逃脫控制，被抓后輕則挨一頓毒打，重則各種刑具折磨至死，很多人承受不住這種煎熬痛苦，寧愿選擇跳樓自殺。

一般情況下，只有交納高額的保釋金，讓詐騙集團(tuán)滿意了，才能獲得擺脫詐騙集團(tuán)控制的一絲機(jī)會(huì)，還要防備其拿到保釋金后反悔。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國相關(guān)部門近些年來破獲的電信詐騙案中，其中有超過60%發(fā)生在緬北地區(qū)。

▲從緬北逃脫的受害者

依舊猖獗的電詐

臺(tái)灣之所以淪落到如今的“詐騙天堂”，與臺(tái)灣司法體系的縱容離不開關(guān)系。

口口聲聲稱為了最大限度地打擊臺(tái)灣犯罪，臺(tái)灣司法部門曾多次修改詐騙罪相關(guān)法律，歷史上經(jīng)過至少3次修法后，結(jié)果也堪堪才將詐騙罪最高刑期提升到7年有期徒刑。

最高刑期理論上是上去了，在具體量刑卻拖了后腿。

無論檢方如何具體要求判刑，當(dāng)?shù)胤ü倬褪前凑兆畹托唐陂_始往上量。乃至于就連當(dāng)?shù)貦z察官都看不下去了，忍不住吐槽“臺(tái)灣詐騙判怎么判都只有1年左右”。

臺(tái)灣法官對(duì)詐騙犯有多寬容，從當(dāng)?shù)胤▌?wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可見一斑。

對(duì)比下大陸是如何來對(duì)付詐騙犯，按照最新詐騙罪立案立案最新標(biāo)準(zhǔn)：詐騙數(shù)額巨大（10萬～50萬），就能處3年以上10年以下有期徒刑；詐騙數(shù)額特別巨大（50萬以上），能處10年以上有期徒刑。

在所謂提高刑期后，2017年～2021這五年間，總共5萬多詐騙犯被判三年以下，而與此對(duì)應(yīng)的僅300人被判3年以上，占比低到0.5%左右。